Domaines d’expertise
Optimisation Portefeuille
Notre accompagnement s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises. Une analyse précise de vos besoins ainsi qu’un accompagnement personnalisé dans la mise en place de vos polices d’assurance vous permettent d’aborder ce domaine avec sérénité.
Certaines assurances sont obligatoires, tandis que d’autres sont fortement recommandées selon votre situation personnelle ou professionnelle. Un conseil rigoureux et pointilleux vous aide à comprendre les différentes couvertures existantes et à mettre en place des solutions parfaitement adaptées à vos besoins et à vos risques.
Assurance PME
Spécialisé en conseil en assurances pour PME, nous accompagnons les dirigeants avec une approche rigoureuse, précise et adaptée à leur activité.
Notre objectif est d’identifier les risques, optimiser les couvertures existantes et protéger durablement l’entreprise ainsi que ses collaborateurs.
Nous intervenons notamment en RC entreprise, pertes d’exploitation, assurance technique et prévoyance professionelle.
Notre mission est d’offrir aux patrons d’entreprise un conseil fiable, transparent et stratégique pour sécuriser le développement de leur société
Gestion des sinistres
Spécialisé dans la gestion optimisée des sinistres pour PME, nous accompagnons les entreprises afin d’assurer un traitement rapide, structuré et efficace de chaque dossier.
Notre objectif est de défendre les intérêts du client, limiter l’impact financier et garantir un suivi rigoureux avec les compagnies d’assurances.
Grâce à une approche proactive et pointilleuse, nous aidons les dirigeants à gagner du temps, sécuriser leurs démarches et améliorer la gestion globale des risques
Choix de l’assureur
Dans le cadre de notre conseil en assurances pour PME, nous travaillons avec l’ensemble des principales compagnies d’assurances en Suisse afin d’offrir des solutions réellement adaptées aux besoins de chaque entreprise.
Cette indépendance nous permet de comparer les couvertures, les conditions et les coûts de manière objective pour proposer les meilleures options du marché.
Notre approche garantit aux dirigeants un conseil transparent, flexible et entièrement orienté vers la protection et l’optimisation de leur activité.
Vos placements financiers
Il est primordial de diversifier vos investissements !
Il existe une multitude de produits financiers afin de vous constituer un patrimoine et d’investir votre argent durement gagné.
Selon vos objectifs financiers et votre capacité financière, des solutions d’investissement sur-mesure peuvent vous être présentées après avoir établi votre profil d’investisseur.
Vos hypothèques
Votre rêve est d’acquérir un bien immobilier ou d’investir dans ce domaine?
Nous vous accompagnons dans la concrétisation de ce rêve. Constituer un dossier pour les instituts financiers et connaitre le marché hypothécaire permet de répondre au mieux à votre stratégie d’investissement.
Votre fiscalité
La fiscalité fait partie intégrante de votre vie. Tout changement de statut professionnel et/ou personnel a une répercussion sur votre fiscalité.
Les cantons et les communes n’offrent pas toujours les mêmes avantages fiscaux.
L’optimisaiton fiscale vous permet de bénéficier des avantages mis en place par la confédération ainsi que par les cantons.
Votre stratégie patrimoniale
Connaissez-vous les conséquences fiscales de votre statut matrimonial actuel?
Avez-vous des questions sur la succession?
Etes-vous propriétaire ou locataire? Quel impact fiscal et quelle protection du patrimoine avez-vous mis en place?
Etes-vous entrepreneur ou salarié?
Avez-vous déjà un plan d’investissemnt moyen à long terme?
Le meilleur moyen de prévoir le futur c’est de le créer
– Peter Drucker
Les fonds de placement
Utilisés par les gestionnaires de fortune, les caisses de prévoyance et tous les investisseurs professionnels, les fonds de placements représentent une stratégie d’investissement indispensable dans la constitution d’un patrimoine.
Plannification retraite
La plannification financière de votre retraite se prépare dès votre première activité profesionnelle. Comprendre le système Suisse des 3 piliers vous aide à plannifier votre futur. Notre conseil personnalisé vous permet d’y arriver.
La rente moyenne d’un retraité en Suisse (1er pilier et 2e pilier) est d’environ :
CHF 3’700.-
Quelques Chiffres
Prime moyenne mensuelle des assurances maladie Lamal en Suisse en 2025 par adulte (franchise 300.-) : CHF 450.-
Salaire mensuel brut médian en Suisse en 2025 : CHF 6’900.-
Le taux moyen d’imposition en Suisse est de 19,6% (IFD + ICC)
La magie des intérêts composés
Une versement mensuel de CHF 200.- pendant 20 ans à un taux d’intérêt annuel de 3% permet de se constituer un capital de: CHF 65’900.- (dont CHF 17’698.- d’intérêt)
Notre mission est de vous conseiller et de vous accompagner. « La confiance » est notre mot d’ordre.
» J’ai eu pour idée de créer une structure qui permet d’accompagner et surtout de conseiller les entreprises et les particuliers dans le domaine des assurances, de la finance et de la fiscalité. Mon parcours en tant que chef d’entreprise me permet de comprendre les préoccupations majeures et d’apporter des solutions personnalisées. »
Future
Fondateur
Monsieur Fabien Jossi
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Diplôme de l’Ecole Hôtelière de Genève
Diplôme Fédéral de Conseiller Financier
Membre Cicero N°41035
Numéro FINMA: F01529684