Domaines d’expertise
Vos assurances
Notre conseil et notre expertise s’adresse tant aux particuliers qu’aux entreprises. Une définition précise des polices d’assurance ainsi qu’un accompagnement dans leur création vous permet d’être serein dans ce domaine.
Il y a des polices d’assurance dites « obligatoires » et des polices d’assurance dites « recommandées ». Un conseil pointilleux dans ce domaine vous permet de comprendre et de mettre en place toutes les couvertures d’assurance adaptées à votre situation.
Votre prévoyance
Prévoyer votre avenir avec serénité. Des solutions personnalisées sont mises en place avec vous selon vos besoins et vos objectifs. Il est important de bien comprendre la structure des 3e piliers en suisse et de profiter de leurs avantages.
Le 1er pilier permet de couvrir le minimum vital.
Le 2e pilier permet de maintenir le niveau de vie habituel.
Le 3e pilier couvre les besoins supplémentaires.
Votre retraite
Comprendre vos objectifs financiers pour votre retraite nous permet de les concrétiser. Nous travaillons avec vous dans la mise en place de solutations adaptées à vos besoins.
La question principale à laquelle nous devons répondre est la suivante: rente ou capital à la retraite ?
Votre stratégie de planification
Avez-vous déjà réaliser une analyse de prévoyance ?
Connaissez-vous vos capacités de rachat d’années de cotisations 2e pilier ?
Avez-vous déjà un compte de prévoyance lié ou une police de prévoyance liée ?
Saviez-vous que suivant le canton dans lequel vous êtes domicilié vous avez la possibilité de déduire fiscalement votre police de prévoyance libre ?
Vos placements financiers
Il est primordial de diversifier vos investissements !
Il existe une multitude de produits financiers afin de vous constituer un patrimoine et d’investir votre argent durement gagné.
Selon vos objectifs financiers et votre capacité financière, des solutions d’investissement sur-mesure peuvent vous être présentées après avoir établi votre profil d’investisseur.
Vos hypothèques
Votre rêve est d’acquérir un bien immobilier ou d’investir dans ce domaine?
Nous vous accompagnons dans la concrétisation de ce rêve. Constituer un dossier pour les instituts financiers et connaitre le marché hypothécaire permet de répondre au mieux à votre stratégie d’investissement.
Votre fiscalité
La fiscalité fait partie intégrante de votre vie. Tout changement de statut professionnel et/ou personnel a une répercussion sur votre fiscalité.
Les cantons et les communes n’offrent pas toujours les mêmes avantages fiscaux.
L’optimisaiton fiscale vous permet de bénéficier des avantages mis en place par la confédération ainsi que par les cantons.
Votre stratégie patrimoniale
Connaissez-vous les conséquences fiscales de votre statut matrimonial actuel?
Avez-vous des questions sur la succession?
Etes-vous propriétaire ou locataire? Quel impact fiscal et quelle protection du patrimoine avez-vous mis en place?
Etes-vous entrepreneur ou salarié?
Avez-vous déjà un plan d’investissemnt moyen à long terme?
Le meilleur moyen de prévoir le futur c’est de le créer
– Peter Drucker
Les fonds de placement
Utilisés par les gestionnaires de fortune, les caisses de prévoyance et tous les investisseurs professionnels, les fonds de placements représentent une stratégie d’investissement indispensable dans la constitution d’un patrimoine.
Plannification retraite
La plannification financière de votre retraite se prépare dès votre première activité profesionnelle. Comprendre le système Suisse des 3 piliers vous aide à plannifier votre futur. Notre conseil personnalisé vous permet d’y arriver.
La rente moyenne d’un retraité en Suisse (1er pilier et 2e pilier) est d’environ :
CHF 3’700.-
Quelques Chiffres
Prime moyenne mensuelle des assurances maladie Lamal en Suisse en 2024 : CHF 359.-
Salaire mensuel brut médian en Suisse : CHF 6’790.-
Le taux moyen d’imposition en Suisse est de 33%
La magie des intérêts composés
Une versement mensuel de CHF 200.- pendant 20 ans à un taux d’intérêt annuel de 3% permet de se constituer un capital de: CHF 65’900.- (dont CHF 17’698.- d’intérêt)
Notre mission est de vous conseiller et de vous accompagner. « La confiance » est notre mot d’ordre.
» J’ai eu pour idée de créer une structure qui permet d’accompagner et surtout de conseiller les entreprises et les particuliers dans le domaine des assurances, de la finance et de la fiscalité. Mon parcours en tant que chef d’entreprise me permet de comprendre les préoccupations majeures et d’apporter des solutions personnalisées. »
Future
Fondateur
Monsieur Fabien Jossi
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Diplôme de l’Ecole Hôtelière de Genève
Diplôme Fédéral de Conseiller Financier
Membre Cicero N°41035